FACHAUSBILDUNG FACHMANN/-FRAU MIT EIDG. FACHAUSWEIS

Kursinhalt Kapitalanlagen

	Thema
1.	Anlagekonzepte
2.	Anlagestiftungen
3.	Anlagefonds
4.	Nominalwertanlagen / Aktien
5.	Geschäftsarten
6.	Schuldnerqualität
7.	Märkte
8.	Rahmenbedingungen
9.	Portefeuillestrukturen / Performance
10.	Optionen
11.	Anlagen in Immobilien
12.	Hypothekaranlagen
13.	Liegenschaftsverwaltung
14.	Anlageorganisation

Thema 1: Anlagekonzepte

Ziel: 1. Aufgaben, Problemstellung und Hilfsmittel der Bewirtschaftung von Vorsorgevermögen kennenlernen.

2. Bedeutung der Vermögensbewirtschaftung als wichtigstes Instrument für die erfolgreiche Erfüllung des Vorsorgezweckes jeder Pensionskasse bewusst machen.

3. Die 3 Phasen des Führungsprozesses bei der Vermögensbewirtschaftung.

4. Bestimmungsfaktoren des anlagepolitischen Risikoprofils.

Thema 2 + 3: Anlagen in Anlagefonds und Anlagestiftungen

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt den Aufbau und den Unterschied von Anlagefonds und Anlagestiftungen.

2. Er kennt die Möglichkeit der Kapitalanlage in den schweizerischen Anlagefonds/Anlagestiftungen sowie deren Vor- und Nachteile.

3. Er kennt die schweizerischen Anlagefonds/Anlagestiftungen, insbesondere deren Ursprung, Grösse und Geschäftsresultate.

zurück zum Seitenbeginn

Thema 4a: Anlagen in Aktien

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt den Begriff, die Rechtsnatur und Typen der Aktie und deren verwandten Formen insbesondere:

• Inhaberaktie
• Namenaktie
• Vorzugs- oder Prioritätsaktie
• Stimmrechtsaktien
• Stammaktien
• Genussaktien
• Nennwertlose Aktien
• Aktienzertifikate
• Interimsschein
• Genusschein
• Partizipationsschein
• Option auf Aktien etc.
• Genossenschaftsanteilschein

2. Er kennt die praktischen Anlagemöglichkeiten und Grundsätze bei Anlagen in Aktien.

3. Er kennt die Schlüsselzahlen und weitere Anhaltspunkte für die Beurteilung von Aktien.

4. Er kennt die Möglichkeiten und Auswirkungen von Kapitalerhöhungen/Anrechte/Split.

zurück zum Seitenbeginn

Thema 4b: Nominalwertanlagen

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die praktischen Anhaltspunkte für die Liquiditätsbewirtschaftung.

2. Er kennt die Anlagemöglichkeiten von liquiden Mitteln sowie deren praktische Vor- und Nachteile.

3. Er kennt die Anlagemöglichkeiten für kurzfristige Geldanlagen sowie deren praktische Vor- und Nachteile.

4. Er kennt die praktischen Anlagemöglichkeiten in Obligationen insbesondere Kassenobligationen, Anleihensobligationen, spezielle Formen von Obligationen, Wandelobligationen.

Thema 5: Geschäftsarten

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die verschiedenen Geschäftsarten insbesondere Emissionen, Privatplazierungen, limitierte und terminierte Käufe und Verkäufe.

2. Er kennt die praktischen Anforderungen und Möglichkeiten der Devisenkursabsicherung.

3. Er kennt die praktischen Möglichkeiten des Futures-Geschäft.

zurück zum Seitenbeginn

Thema 6: Schuldnerqualität

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die praktischen Möglichkeiten zur Ermittlung der Schuldnerqualität.

2. Er kennt die praktischen Anforderungen und praktischen Möglichkeiten zur Überwachung der Schuldnerqualität.

3. Er kennt anhand praktischer Beispiele die Auswirkungen mangelnder Ermittlung und Überwachung der Schuldnerqualität sowie die Bedeutung der Schuldnerqualität in der Personalvorsorge.

Thema 7: Märkte

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die wichtigsten Geld-, Obligationen- und Aktienmärkte sowie den grauen Markt bzw. die Direktgeschäfte.

2. Er kennt die Grundbegriffe und die wichtigsten Zusammenhänge für Marktbewegungen anhand praktischer Beispiele.

3. Er ist anhand praktischer Beispiele in der Lage, Markt, Kennziffern, Statistiken und Kommentare zu verstehen.

4. Er kennt die wichtigsten Informationsquellen und deren sinnvolle praktische Benützung.

zurück zum Seitenbeginn

Thema 8: Rahmenbedingungen

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die Anlagevorschriften gemäss ZGB/OR/BVG/ BVV2, kantonalen Erlassen und Entscheiden.

2. Er kennt die Auswirkungen der Anlagegrundsätze auf die Vermögensverwaltung von Pensionskassengeldern.

3. Er kennt die praktischen Möglichkeiten kassenbedingter Kriterien, insbesondere Sozialpolitik, Arbeitgebervertretung, allgemeine und finanzielle Lage der Arbeitgeberfirma unter Berücksichtigung verschiedener Organisationsformen.

4. Er kennt die Möglichkeit der Verteilung auf verschiedene Anlagekategorien unter Berücksichtigung der Pensionskassenstatistik und praktischer Beispiele verschiedener Kassentypen.

5. Er kennt die Auswirkungen der Anlagegrundsätze auf die Vermögensbewirtschaftung von Pensionskassengeldern.

Thema 9: Portefeuillestrukturen / Performance

Ziel: 1. Der Teilnehmer weiss, was Sicherheit bei der Vermögensbewirtschaftung heisst.

2. Er kennt die Grundlagen der Diversifikation.

3. Er kennt die Titelrisiken und Portfoliorisiken.

4. Er kennt die Grundlagen für die Auswahl des optimalen Portfolios.

zurück zum Seitenbeginn

Thema 10: Optionen

Ziel: 1. Bedeutung von Optionen

2. Optimale Einsetzung von Optionen.

3. Die verschiedenen Optionen-Geschäfte.

Thema 11: Anlagen in Immobilien

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die wichtigsten Beurteilungskriterien beim Kauf einer Liegenschaft oder eines Grundstückes, insbesondere Realwert, Ertragswert, Verkaufswert, Bruttorendite und Nettorendite.

2. Er kennt praktische Verhaltensweisen im Liegenschaftshandel.

3. Er kennt das praktische Vorgehen beim Kauf/Bau einer Liegenschaft oder eines Grundstückes insbesondere bezüglich

• Grundeigentum
• Grundbuch
• Kaufvertrag
• Dienstbarkeiten, Grundlasten
• Pfandrecht
• Architekturvertrag
• Generalunternehmervertrag

zurück zum Seitenbeginn

Thema 12: Hypothekaranlagen

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt das praktische Vorgehen bei der Beurteilung und Abwicklung von Hypothekardarlehen sowie praktische Beispiele der Verwaltung.

2. Er kennt anhand praktischer Beispiele Umfang und Handhabung von Hypothekaranlagen in verschiedenen Kassentypen.

Thema 13: Liegenschaftsverwaltung

Ziel: 1. Der Teilnehmer kennt die Grundzüge und praktischen Möglichkeiten der
Liegenschaftsverwaltung. Insbesondere kennt er die Grundbegriffe von Verwaltungsvertrag, Mietvertrag und Mieterschutz.

2. Er kennt die praktischen Möglichkeiten zur Erstellung der Mietzinsabrechnungen, Mieterspiegel und Heizkostenabrechnung.

3. Er kennt die Anforderungen und praktischen Anwendungsbeispiele einer Liegenschaftsbuchhaltung insbesondere Kontenplan, Verbuchungen und Jahresabschluss.

4. Er kennt die Schnittstellen zur Finanzbuchhaltung.

Thema 14: Anlageorganisation

Ziel: 1. Der Teilnehmer kann alle notwendigen Massnahmen treffen, um die reibungslose Realisierung der Anlagestrategie sicherzustellen.

2. Er weiss, wie ein Vermögensverwalter eingesetzt wird.

zurück zum Seitenbeginn